Beratung für Banken - Unterstützung bei der RWA-Optimierung und Risikoentscheidungen (Kreditvergabe, Finanzierungen, Investitionen)

3rd Opinion - Finanzierungsentscheidungen

Nutzen Sie die langjährige Erfahrung iVm Kreditentscheidungen von Alexander Klaubauf als langjähriger Senior Kreditrisikoanalyst, insbesondere bei Unternehmens- und Projektfinanzierungen (erneuerbare Energien, insbesondere Solar, Windkraft, Biomasse). Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt Sie sowohl als in den Kreditentscheidungsprozess eingebundener unabhängiger Berater, aber auch als Sachverständiger im Zuge einer Einschätzung, erforderlicher Bewertungsgutachten oder einer Fairness-Opinion - für Neugeschäft, aber auch für den Risikoabbau. Die Wechselwirkungen zwischen Kreditrisiko und Auswirkungen auf die Eigenmittelausstattung werden dabei auch bei Einzelkreditentscheidungen nicht außer Acht gelassen.

Aufbereitung der Kundendokumentation für Kreditentscheidungen

Oft sind Unternehmer bei der Aufbereitung von Unterlagen für Kreditentscheidungen nicht gut vorbereitet. Das kann dazu führen, dass trotz kreditwürdigem Geschäftsmodell Finanzierungsentscheidungen von Banken abgelehnt werden müssen oder erst gar nicht ernsthaft bearbeitet werden können. Ähnliches gilt bei der Beantragung von Förderungen. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt Bankkunden bei der Aufbereitung und Dokumentation der Unterlagen und nimmt gegebenenfalls eine Vorausscheidung bei der Finanzierungsbeantragung vor. Bei Bedarf erstellt die AKonsultancy Unternehmensberatung Fortbestehensprognosen für Ihre Kunden. Empfehlen Sie uns Ihren potenziellen Kunden - damit auch Banken im Kreditentscheidungsprozess Zeit und Geld sparen.

Entscheidungsprozesse beim Risikoabbau - RWA-Optimierung

In wirtschaftlich volatilen Zeiten kommt es vor, dass Banken eingegangene Risiken reduzieren - also Kreditrisiken abbauen müssen. Die Vorgehensweise beim Kreditabbau unterscheidet sich von jener beim Kreditneugeschäft. Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt sie Kreditentscheidungsprozesse entsprechend anzupassen, ein Berichtswesen zu entwickeln sowie bei der Steuerung des Portfolioabbaus im Spannungsfeld RWA-Abbau, Preisrisiken und Abbaugeschwindigkeit. Die Implementierung einer Abbaubank ist dazu nicht notwendigerweise erforderlich.

- Stocktake der regulatorischen Meldeerfordernisse und Identifikation potenzieller Erleichterungen
- Umstrukturierung der Kreditsteuerung und des Kreditrisikomanagements auf die Erfordernisse des Risikoabbaus
- Implementierung eines standardisierten Entscheidungsprozesses beim Portfolioabbau
- Aufbau eines auf den Abbau abgestimmten Berichtswesen zur Steuerung des Kreditabbaus
- Anpassung der Dokumentation auf die neuen Erfordernisse (Monitoringprozesse, Kredithandbücher, Bewertungshandbücher etc.)

Auswirkungsanalyse regulatorischer Änderungen (Basel IV, CRR III)

Die AKonsultancy Unternehmensberatung unterstützt Sie bei der Analyse geplanter regulatorischer Änderungen und der Ermittlung der Auswirkungen auf Ihre Bank. Die Vervollständigung von Basel III (in der Bankenlandschaft auch als Basel IV bezeichnet) bringen signifikante Änderungen in der Eigenmittelausstattung und der Ermittlung der erforderlichen Mindestanforderungen mit sich - Standardansatz, IRB, Output-FLoor, CVA, Operationelle Risiken etc. Je nach Geschäftsmodell kann dies unterschiedliche Auswirkungen, sogar bis hin zu einem Eigenmittelauftrieb haben.

Fachtrainings und Workshops - Fit & Proper Schulungen

Alexander Klaubauf moderiert Fachtrainings und Workshops zu allgemeinen Abwicklungsthemen gemäß BaSAG und BRRD sowie zu den Themen Bewertung in der Abwicklung, Funktionsweise und Umsetzung des Bail-in und Datenbereitstellung im Abwicklungsfall, aber auch zu den Themen Bonitätsbeurteilung, Bilanzanalyse (UGB, IFRS), Bewertungsgutachten oder Financial-Modelling in Excel. Gemeinsam mit Netzwerkpartnern führt die AKonsultancy Unternehmensberatung Schulungen iVm Fit&Proper durch